Suite de Riesgos
prevención de fraude

En el sistema financiero, una de las variables que más impacta la rentabilidad del negocio es el fraude. Aunque se han creado mecanismos que mitigan el riesgo desde el punto de vista tecnológico, en nuestra constante innovación hemos desarrollado una suite de riesgos que aminora el fraude en el negocio emisor y adquirente, que es considerada una de las mejores soluciones llave en mano del mercado.


¿Qué es?

Es una solución integral que permite identificar, mitigar y prevenir situaciones de riesgo de fraude en entidades financieras y no financieras, comercios y tarjetahabientes, en los diferentes canales de acceso al sistema como Puntos de venta (POS), Cajeros Automáticos, IVR, Home Banking, Móviles e Internet.

Las herramientas con las que cuenta la Suite de Riesgo para la prevención del fraude en el monitoreo transaccional se fundamentan en análisis e inteligencia de información, que permiten activar alertas si la transacción es asociada con un patrón de fraude previamente identificado.



PRODUCTOS Y SERVICIOS

La Suite de Riesgo para la prevención de Fraude de Credibanco, cuenta con el siguiente portafolio de productos y servicios que ofrecen de manera integral la gestión de fraude a las entidades financieras.


Suite de Riesgo – Emisor Crédito y Débito

Permite identificar, prevenir y mitigar el posible fraude realizado en tarjetas crédito y débito tomando como referencia el perfil transaccional de los tarjetahabientes y comportamiento de la industria.


Suite de Riesgo – Pasivos Bancarios

Permite identificar, prevenir y mitigar el posible fraude en cuentas de ahorro y/o corrientes bancarias, tomando como referencia el perfil y comportamiento transaccional de la industria, en canales como POS, IVR, Home banking , móviles e internet.


Suite de Riesgo – Adquirente Comercios

Permite mitigar y prevenir el posible fraude transaccional en los comercios, teniendo en cuenta los diferentes medios de pago en compras realizadas por los tarjetahabientes, considerando como referencia el perfil transaccional y los patrones de fraude de la industria.


Suite de Riesgo - Puntos de Compromiso

Permite identificar puntos comunes transaccionales presenciales y no presenciales con una posible fuga de información, partiendo del análisis realizado al fraude reportado por la industria. En conjunto con la entidad se desarrollan estrategias para mitigar y prevenir el posible fraude.


SERVICIOS


Todos los productos de la Suite de Riesgo para la prevención de Fraude cuentan con los siguientes servicios modulares:


Calificación:

Es el puntaje que se asigna a las transacciones por medio de un modelo de inteligencia artificial basado en redes neuronales y que cuantifica la posibilidad de que la transacción sea un fraude, basado en qué tanto difiere el cliente de su comportamiento habitual y los patrones del fraude de la industria.


Alertamiento:

Tomando como base la calificación de la transacción, se aplica un modelo estadístico apoyado en reglas, parámetros y árboles de decisión para determinar que transacciones son un posible fraude y generar alertas.


Gestión:

Servicio mediante el cual la unidad de monitoreo de Credibanco gestiona las alertas resultado del modelo de calificación neuronal y de las reglas implementadas en el sistema, realizando un análisis a las transacciones en línea que confirma el fraude ó no de la alerta. El servicio contempla la llamada o Mensaje (Texto SMS o mensaje de voz) de confirmación al tarjetahabiente / cuentahabiente / comercio de la transacción y puede realizar el bloqueo preventivo en caso de encontrarse una situación anormal.


BENEFICIOS

Los beneficios de la Suite de Riesgo de Fraude:


  • Servicio integral que considera el hardware, software especializado y recurso humamo con la experiencia en el mercado para la reducción de fraude con una oferta de valor.
  • Permite delegar la ejecución en la administración y gestión del fraude, permitiendo a la entidad concentrarse en la estrategia
  • Servicio especializado en prevención de fraude que actúan en línea y tiempo real con personal experto que recibe capacitación permanente sobre lo que acontece en la industria.
  • Multifranquicia: Nuestra experiencia nos permite prestar el servicio en las marcas franquiciadas, marcas privadas, tarjetas prepago, tarjetas de lealtad, entre otras.
  • Monitoreo 7x24, en horarios descubiertos o en contingencia según las necesidades de la entidad.
  • Consultoría y asesoría en la construcción de reglas y estrategias para mitigación del fraude. Compartimos las mejores prácticas a nuestros clientes.
  • Nuestros modelos incluyen el análisis de las transacciones considerando variables financieras y no financieras como las cédulas, direcciones IP, ubicación geográfica, correo electrónico, entre otras.
  • Con el apoyo de Incocredito se realizan investigaciones para confirmar el fraude.
  • Informes frecuentes sobre la evolución de los indicadores, contribución al , pérdidas evitadas, tendencias de industria en el mundo del fraude.