El SIC es una aplicación Web diseñada por Credibanco para los comercios, esta herramienta permite consultar las ventas realizadas y el estado de las mismas para su respectiva conciliación, además cuenta con la visualización de las transacciones autorizadas para verificar el día calendario, las transacciones liquidadas que fueron depositadas día posterior de la compra con una antigüedad de máximo 90 días, y para los dispositivos con soluciones de firma digital, se pueden encontrar los voucher y cierres digitales.

Encuentra toda la información en nuestro manual haciendo clic aquí y aprende a utilizarlo con nuestros videos de capacitación:

Cuando se realiza una compra se genera un numero de autorización que se visualiza en el comprobante, dichas transacciones se pueden observar en el reporte de transacciones del día en el sistema a información a comercios (SIC).

Toda transacción autorizada es presentada en un proceso de liquidación con los bancos el cual deposita los valores en las cuentas del comercio, generalmente se da día caído a la compra, estas transacciones se pueden visualizar en los reportes unificados, consulta, entre otros del sistema de información a comercios SIC.

Con el fin de proteger la información transaccional y evitar riesgos, si ingresa de forma errada las credenciales más de 3 veces tu cuenta se bloqueará automáticamente.

Haces parte de la red más segura del país, por esta razón, vamos a solicitarte el cambio de clave cada 30 días. Cuando tu contraseña este próxima a expirar visualizarás un mensaje cerca a tu nombre de usuario un mensaje en rojo con los días que faltan.

Para el correcto funcionamiento de la plataforma WEB te damos los siguientes tips para tener en cuenta:

• Utiliza en lo posible el Navegador Chrome.
• Asegura que tengas una conexión estable de Wifi o preferiblemente tener una conexión al modem por cable de red.
• En lo posible tener desbloqueadas las ventanas emergentes.
• Borrar constantemente el cache e historial del navegador.

Para confirmar la autenticidad del usuario y la autorización de la habilitación por parte del comercio mismo, se debe asegurar mediante un radicado en la plataforma de gestión de Credibanco, para lo cual se debe se debe comunicar con las líneas de atención.

• Bogotá: 3278690
• Nacional: 018000975806
• WhatsApp: 3105763528
• Con tu ejecutivo comercial

Después de radicada la solicitud, en aproximadamente 24 horas podrás acceder nuevamente al portal.
Nota: Recuerda que si un colaborador se retira de tu compañía se debe realizar el bloqueo de este, para protección de los datos transaccionales de tu comercio.

Para proteger los datos y asegurar la información de correo registrado, nombre, perfil del usuario para la respectiva visualización de datos transaccionales del comercio, debemos garantizar mediante un radicado en la plataforma de gestión de Credibanco, para lo cual se debe se debe comunicar con las líneas de atención.

• Bogotá: 3278690
• Nacional: 018000975806
• WhatsApp: 3105763528
• Con tu ejecutivo comercial

Después de radicada la solicitud, en aproximadamente 24 horas podrás acceder nuevamente al portal.

El SIC no tiene ningún valor comercial, pero para tener acceso a la plataforma debes cumplir con unos requisitos mínimos:

• El comercio debe tener mínimo 2 terminales y un promedio de 200 transacciones mensuales.
• O tener un dispositivo con el nuevo servicio de firma digital.

Con el fin de proteger la información transaccional de cada comercio y sobre todo la de los usuarios que se encuentran asociados a estos se tiene en cuenta que para cualquier de estos procesos se debe comunicar con las líneas de atención.
Al comunicarse con estas líneas se le enviara un manual de instrucciones y un formato que se debe llenar para poder realizar alguno de estos procesos con los usuarios en el SIC y comunicarse a través las líneas de atención.

• Bogotá: 3278690
• Nacional: 018000975806
• WhatsApp: 3105763528
• Con tu ejecutivo comercial

Quienes generaran la solicitud y en aproximadamente 24 horas tendrás respuesta de este.

Con el fin de proteger la información transaccional pasado 10 minutos de inactividad desde que se ingresa a la plataforma, se visualizar el mensaje “la sesión es invalida o a expirado”, en este caso se debe reiniciar la sesión.

Para la visualización de los voucher digitales sigue los siguientes pasos para una consulta efectiva:

1. Se debe ingresar al módulo “Consulta Firma Digital y Almacenamiento”.
2. En el filtro de reporte de cierre se deja en blanco.
3. Se verifica el código único en el filtro sucursal.
4. Colocas las fechas desde y hasta con rangos no mayores a tres meses.
5. En el campo de Monto Min. Colocas un valor mayor a 0.
6. En el campo de Monto Máx. colocas un valor grande ejemplo 99999999999999.
7. En el botón superior le damos buscar y con la plataforma completara la información en la grilla inferior y en la última columna podrás descargar tu voucher.
8. Recuerda tener activas las ventanas emergentes.

Aprende a generar tus reportes con nuestros videos de capacitación:

Para la visualización de los cierres digitales sigue los siguientes pasos para una consulta efectiva:

1. Se debe ingresar al módulo “Consulta Firma Digital y Almacenamiento”.
2. En el filtro de reporte de cierre se selecciona una de las 4 opciones que tenemos para la visualización de cierres las cuales son:
   • Total, por entidades
   • Total, por transacciones
   • Detalle por transacciones
   • Cierre
3. Se verifica el código único en el filtro sucursal.
4. Seleccionas la terminal y la hora en que se realizo la consulta donde debes asegurar que los segundos queden en 00.
5. Colocas las fechas desde y hasta con rangos no mayores a tres meses, o solo la fecha de consulta.
6. En el botón superior le damos generar y con la plataforma completara la información en la grilla inferior y en la última columna podrás descargar tu cierre en formato de imagen o el detalle por transacciones en PDF por la información contenida.
7. Recuerda que si no has realizado el cierre te aparecerán errores como comercio invalido.
8. También asegurar el cierre de forma diaria para poder consultar en la plataforma.
9. Recuerda tener activas las ventanas emergentes.

Los reportes que arroja la plataforma en sus diferentes reportes se podrán descargar en el icono y escogiendo el formato de tu preferencia, formatos disponibles:

• XML”.
• CSV
• EXCEL
• HTML
• TIFF
• WORD

Si presentas inconvenientes al generar tus reportes, consulta la información de tus ventas o visualizar los voucher de tus ventas, Para atender tus solicitudes te puedes comunicar a los siguientes canales:
Comunicarse a través de las líneas:

• Bogoá: 3278690.
• Nacional: 018000975806.
• WhatsApp: 3105763528
• Con tu ejecutivo comercial

Para atender tus requerimientos de PQRS de una forma más rápida y completa debes enviarnos los siguientes datos:

• Recuerda adjuntar soporte de la falla.
• Voucher no visualizados o información de tus transacciones para darte un diagnóstico oportuno y completo.
• Usuario de acceso
• Perfil
• Reporte el cual se está consultando
• Fecha exacta de la falla

Proactive Risk Manager es una herramienta de monitoreo exclusiva para el alertamiento de transacciones sospechosas e inusuales, que cumplen con las condicionales de las reglas parametrizadas. Adicionalmente permite visualizar el comportamiento transaccional de una tarjeta o un comercio frente a su entidad Emisora o Adquirente.

Herramienta que funciona en Real Time para el proceso de negación o declinación de transacciones con el objetivo de mitigar y prevenir eventos fraudulentos. Esta funciona únicamente para frente Emisor.

SURF – Sistema Único de Reporte de Fraude: es una solución orientada al reporte y administración de las transacciones fraude multifranquicia, facilitando a las entidades financieras el procesamiento de los datos para su gestión y análisis, como apoyo a la generación de estrategias de prevención de fraude y toma de decisiones.

0 = Tarjeta perdida
1 = Tarjeta Robada
2 = Tarjeta sin entregar
3 = Aplicación fraudulenta o supla
4 = Falsificación
5 = Misceláneos
6 = Moto (Internet)
7 = (A) Procesamiento Incorrecto
8 = (B) Robo de cuenta o credencial
9 = Sesión abierta

La solicitud de creación de usuarios para SURF se realiza por medio del formato autorizado adjunto "Formato Solicitud de Usuarios CRT", el cual se diligencia y se remite por medio de correo al Analista de Investigaciones o Analista de entidades.

Una vez creado el usuario se remite la respuesta al solicitante por medio del correo con el cual realizó la solicitud.

Un límite de techo es el monto máximo que se aplica sobre el código único para que este reciba transacciones inferiores a este monto.

Esta solicitud la realiza el comercio y la aprueba el banco adquirente del mismo comercio.

El medio para solicitar límites de techo es por correo electrónico directamente al Analista de Investigaciones de la Coordinación de Riesgos transaccionales.

Un límite de techo es el monto máximo que se aplica al comercio para que no reciba transacciones con montos superiores al aplicado.

El bloqueo del comercio es la restricción que se aplica al código único del comercio para que rechace toda transacción que reciba el comercio.

NEG: Negative File, archivos tarjetas de excepción.
PBF: Positive Balance File, archivo de saldos positivos Tarjetahabientes. Un registro por cada cuenta.
CAF: Cardholder Authorization File, archivo de autorización de Tarjetahabientes. Un registro por cada Tarjetahabiente.
UAF: Usage Accumulation file UAF, archivo de acumulados. Un registro por transacción durante el periodo de uso.

Permiten registrar novedades con los productos como emisor frente a una caída o novedad en la que la entidad no puede autorizar, se presenta en los niveles de autorización: Online/Offline u Offline.

Es una bolsa de transacciones donde la entidad no responde los mensajes y queda encolados, el SAF es una cola tipo FIFO, es decir primeros en entrar, primeros en salir y si una transacción no se responde queda represadas, para corregir esta bolsa se requiere realizar el renombramiento de la bolsa.

Permiten transformar una negación de la causa de fondos insuficientes en una aprobación, a través de la evaluación de score de riesgos crediticios de un tarjetahabiente conforme a los parámetros definidos por la entidad.

Debe solicitar al buzón de [email protected] el desbloqueo del usuario, para evitar el bloqueo es necesario no reflejar inactividad de más de 90 días.

Debe solicitar a [email protected] el inventario de usuarios activos para ambiente de pruebas y producción.

En este documento se relaciona la información para el campo P57.

La entidad debe enviar el formato de solicitud de ventana de pruebas o ceremonias de llaves al correo [email protected].

CredibanCo siempre debe actuar como Servidor y la Entidad/Procesador debe actuar como cliente, debido a que son las Entidades que envían a Base 24 la transacción para la respectiva autorización. Es importante la Entidad/Procesador tenga esta configuración antes de las pruebas.

En el caso que los bines que la entidad quiere parametrizar tengan un bin espejo en producción, se debe realizar las parametrizaciones en base 24 del bin espejo y realizar las pruebas correspondientes.

Son débitos automáticos previamente autorizados por el cliente para realizar el pago de servicios como subscripciones, pólizas o membresías, los cuales pueden ser mensuales o anuales.

Esquema Online Only: Todo es autorizado por la Entidad Emisora, las transacciones que sean realizadas por los tarjetahabientes son enrutadas a la Entidad para su autorización, en caso de que el autorizador de la Entidad no se encuentre en operación todas las transacciones realizadas serán rechazadas.
Esquema Online / Offline: Autoriza la Entidad Emisora o en caso de no estar disponible, CredibanCo realiza el proceso según parámetros definidos por el banco, las transacciones que sean realizadas por los tarjetahabientes son enrutadas a la Entidad para su autorización, en caso de que el autorizador de la Entidad no se encuentre en operación todas las transacciones realizadas por los tarjetahabientes serán aprobadas por CredibanCo realizando validación de los archivos refresco (CAF – PBF) dispuestos por la Entidad.
Esquema Offline: Todo es autorizado por CredibanCo con soporte en un archivo enviado y según parámetros del banco emisor, las transacciones que sean realizadas por los tarjetahabientes son enrutadas a CredibanCo para su autorización realizando validación de los archivos refresco (CAF – PBF) dispuestos por la Entidad.

El QR estático sin valor: Es un código que se puede generar sin un valor de venta predeterminado, para que sus clientes paguen sin digitar más datos.
El QR estático con valor: Es un Código que se puede generar con un valor predeterminado, para que sus clientes paguen sin digitar más datos.
El QR Dinámico: Es un código generado en su datáfono o página web para que sus clientes lo escaneen y paguen.

La entidad debe contar con su billetera o app móvil, realizar los desarrollos para las transacciones de compra, reverso y anulación de acuerdo a lo consignado en el documento Especificaciones QR code EMVCo -Redes.

Un Bin encriptor es usado para copiar las llaves  para un nuevo Bin, es decir que el Bin nuevo toma como referencia las llaves de otro Bin que ya se encuentra configurado en ambiente de pruebas y/o producción y así no es necesario sembrar llaves para el nuevo Bin.

Se informa que los valores menores a 120 no entran a proceso de canje ya que este valor es el cobro promedio del procesamiento de transacción.

Corresponde al total de las transacciones realizadas por tarjetahabientes Internacionales, las cuales envía al proceso de canje como Adquirente de las mismas, con el propósito de que la entidad Emisora en el exterior involucre en su proceso de facturación a tarjetahabientes. Así como, aquellas que en su función de Emisor someta a controversia.

Corresponde al total de las transacciones realizadas por sus tarjetahabientes en el exterior, adquiridas por entidades extranjeras que las presentan en el proceso de canje, con el propósito de que la entidad Emisora honre a través del cargo a sus tarjetahabientes, las transacciones realizadas en los comercios y asuma el efecto financiero en nombre de sus tarjetahabientes y a favor del Adquirente. Así como aquellas que dicha entidad en su función de Emisor someta a controversia. Dentro de este movimiento, se encuentran las cuotas que Visa Inc. involucre.

El listado CAI0224A o carta de compensación muestra el consolidado de los procesos de canje, liquidación y compensación, en el cual se refleja la posición de una entidad asociada a CredibanCo, teniendo en cuenta su función de Emisión y Adquirencia, tanto desde el punto de vista local, como internacional, así como los valores que CredibanCo abona o descuenta a una entidad y que son producto de otro tipo de operaciones, no ligadas directamente al intercambio transaccional (cuotas, ajustes, etc).

Proceso que involucra el intercambio y liquidación de transacciones entre los Adquirente y Emisores, a fin de determinar la posición neta resultante del movimiento presentado por cada entidad, para facilitar el registro de los cargos a la cuenta de los tarjetahabientes y los abonos en cuenta a los establecimientos.

Los ajustes extra compensación se tramitan con el aval del emisor y adquirente por lo cual se debe validar al interior de su entidad quien dio el visto bueno al caso para obtener el soporte correspondiente, en caso de que se  evidencie alguna novedad por favor detallar la gestión realizada para proceder a realizar las revisiones a que haya lugar.

Se debe verificar en la Web de Operaciones el estado de la solicitud, donde cada entidad podrá observar si la solicitud ya cuenta con una respuesta y contrastar la consulta en On base, en caso que la transacción ya se observa gestionada pero no tiene soporte, se debe validar si se presentó un reverso lo cual también se observa en la Web de Operaciones bajo el movimiento de reverso (26), en caso de evidenciar alguna inconsistencia compartir el detalle para proceder a realizar las revisiones a que haya lugar.

Se debe validar en la web de operaciones de CredibanCo bajo la ruta: Dirección de Operaciones, luego «Consultas» y revisar la opción de «Billing»

Para obtener el detalle sobre la facturación y los cargos que genera Visa se debe ingresar a la herramienta de visa On line en el link adjunto https://secure.visaonline.com/SitePages/Section.aspx?pageid=2.3.6.0.0 y descargar el archivo billing line reference report en donde se detalla dependiendo de la line o código que concepto se está cobrando.

Es la afectación o del producto para evitar el cambio de Adquirencia el cual puede estará atado o no a una obligación financiera.

Son las transacciones adquiridas en las dos Redes de Bancos emisores que no tienen ninguna relación con CredibanCo o BIN´S de conexión directa con Visa donde CredibanCo honra el movimiento, integrando las transacciones al adquirente en el archivo DEPO y presenta el movimiento a para el correspondiente cargo al Emisor.

Son las transacciones Visa adquiridas en otras Redes y que son compensadas directamente por Visa, donde CredibanCo integra el movimiento para realizar los cargos al Emisor, integrando las transacciones al archivo de Canje Electrónico (CAET) diariamente y honra el valor de la compensación a Visa, para que esta a su vez realice el pago a la Red que presentó el movimiento.

Para mensajería en línea en los mensajes 200, 220, 420 campo P60 inclusión de identificador local de la transacción Owner FIID 1188. En el extracto en la posición 175 (DIDRED)-Identificación de Red (campo 4 posiciones), para las transacciones domesticas  enrutadas por Visa se identificarán con el valor (1188).

Toda transacción con más de ocho meses es necesario restaurarla en nuestro sistema. En este tipo de novedades el comercio no solo debe solicitar el ajuste si no la restauración. El proceso es con ayuda de un tercero y por ende tarda un tiempo mayor. Después de restaurarla se procede a reversar. Si desea que se realice la restauración por favor confirmar y enviar la plantilla de reversos de VISA y AMEX debidamente diligenciada. Indicado lo anterior sugerimos que ante esta situación se reembolse el dinero al tarjetahabiente por otro medio, pues por la antigüedad de la operación, no es posible modificarla.

Para el proceso de retiro de datáfonos físicos debe comunicarse a nuestras líneas de atención el Representante Legal en Bogotá 3278690 o a Nivel Nacional 018000975806 opción 1-1-2 en una franja horaria de 08:00 a.m. a 05:00 p.m. de lunes a viernes.

Para el servicio de ventas no presenciales (plataformas) deben generar una carta con membrete de la empresa, solicitando la eliminación del servicio, indicando el motivo de eliminación. Adicional, se debe relacionar el código único y terminal de Venta No Presente, N.I.T., dirección del comercio y firma del representante legal, es importante adjuntar cámara de comercio no mayor a (90) días dado que la persona que firma la carta no coincide con la registrada en nuestros sistemas. Enviar carta a [email protected].

Para poder ubicar el certificado pertinente a su solicitud o que nos reenvíes el correo que te llego como respuesta en archivo Excel en el que se incluye el Valor transacción, Código de autorización, Fecha de transacción y reversión y Últimos 4 números tarjeta.

Se confirma que este tipo de solicitudes se manejan por medio de la línea de atención de datafonos de CredibanCo en Bogotá al teléfono 3278690 y a nivel nacional 01800975806. Indicando lo anterior agradecemos comunicarse a los teléfonos mencionado con el fin de adelanta tramite al requerimiento.

Código QR (Quick Response Code): Carácter con capacidad de almacenar datos codificados siendo de fácil lectura, bidimensional y con mayor capacidad de almacenamiento que los códigos de barras. Puede ser estático (su contenido no cambia, generalmente impreso) o dinámico (cambia su contenido para cada compra, generado por software en tiempo real).

El comercio debe coordinar con su banco adquiriente, para que este cree la cuenta en nuestro sistema y nos envíe la solitud del cambio de esta por medio del servidor de transferencia. Tenga presente que solo la entidad financiera podrá comunicarse a este buzón, si lo realiza el comercio la solicitud no será atendida.

Respecto a las cuentas adquirientes AMEX se confirma que CredibanCo procesa las franquicias correspondientes de tarjetas AMEX, pero quien parametriza la cuentas depósitos de los comercios en el sistema es Bancolombia, por lo cual remitimos al buzón de [email protected], quienes realizan la modificación y cambios de cuentas AMEX.

Para mayor detalle revisar instructivo en el cual se incluye los listados de canje electrónico, canje manual, canje internacional y Amex el cual se encuentra en la web de operaciones para su consulta y validación.

Se debe diligenciar el formato anexo, tener en cuenta el costo del acceso de la herramienta el cual debe ser consultado en el CAPITULO VII. COBROS Y CARGOS del Reglamento Operativo Nacional (RON), informar vía correo electrónico al buzon de servicio al cliente el requerimiento de modo formal anexando en formato con firma y el aval correspondiente para el escalamiento y asignación por parte del área encargada. (Para mayor información validar el reglamento operativo en capitulo 7.17. Bodega de Datos que se anexa en la web de operaciones).

Para la creación de las VPN Client to Site se debe remitir la solicitud formal y los datos relacionado para gestionar el trámite con el área encargada: Nombre usuario , Cedula, IP, Email, Responsable, Ciudad y Aplicación.

Para que los saldos que se le abonan a los comercios se les liquide carga tributaria (saldo neto) se debe solicitar al buzón de [email protected] la marcación de la rete fuente verificando que el comercio aplique para esta retención, este tipo de casos se atienden a solicitud del banco adquirente indicando el porcentaje, adicionalmente el comercio se debe comunicar a la línea de atención 3278690 o a la línea nacional 01800975806 solicitando la configuración de impuestos en el datáfono.

Herramienta Web que ofrece información de la operación a las Entidades participantes, tener en cuenta el costo del acceso de la herramienta el cual debe ser consultado en el CAPITULO VII. COBROS Y CARGOS del Reglamento Operativo Nacional (RON), informar vía correo electrónico al buzón de servicio al cliente el requerimiento de modo formal anexando el formato con firma y el aval correspondiente para el escalamiento y asignación por parte del área encargada. (Para mayor información de la herramienta revisar en el RON que se dispone en la web de operaciones (CAPITULO V. PROCESAMIENTO Y TECNOLOGIA en la opción 5.4.6.)

Sistema de Digitalización de Comprobantes de Venta (On Base) tener en cuenta el costo del acceso de la herramienta el cual debe ser consultado en el CAPITULO VII. COBROS Y CARGOS del Reglamento Operativo Nacional (RON), informar vía correo electrónico al buzón de servicio al cliente el requerimiento de modo formal anexando el formato con firma y el aval correspondiente para el escalamiento y asignación por parte del área encargada.  (Para mayor información de la herramienta revisar en el RON que se dispone en la web de operaciones (CAPITULO V. PROCESAMIENTO Y TECNOLOGIA en la opción 5.4.6.)