Modelo de Gobierno Corporativo

En CredibanCo buscamos crear el mayor valor posible para nuestros distintos grupos de interés con un interés social común. CredibanCo cuenta con una estructura de gobierno definida, con órganos internos de dirección, gestión y control. Adicionalmente, ha establecido Políticas, Procesos y Herramientas que integran la gestión de Gobierno, Riesgos y Cumplimiento.

Nuestro Programa de Gobierno Corporativo está orientado a: i) el desarrollo integral del Talento Humano, que garantice el liderazgo en la organización bajo los roles de Socio del Negocio, Agente de Cambio, Administrador Experto y Socio de la Gente; ii) la implantación de valores y estándares éticos bajo el concepto de Ciudadanía Corporativa; iii) el relacionamiento con los grupos de interés y, iv) un Modelo de Control Interno basado en la metodología COSO, que se encuentra integrado con el modelo de riesgos a través de la herramienta de gestión integral de procesos GRC.

  • Reconocer y Gestionar la integridad del ser humano y la contribución a la estrategia y la cultura.
  • Roles: Socio del Negocio, Agente de Cambio, Administrador Experto, Socio de la Gente.
  • Ciudadanía Corporativa.
  • Programa Tolerancia Cero.
  • Políticas de Relacionamiento.
  • Principios del Manejo y Suministro de Información.
  • Herramienta de gestión integral de procesos GRC.

Información de Interés de la Asamblea General

A continuación se encuentran los archivos que dan cuenta de nuestros procesos éticos y transparentes.

Capital

Enseguida compartimos la información de nuestros principales accionistas.

Accionistas % Participación
BANCO DE BOGOTÁ 16,40
BANCO DAVIVIENDA 15,55
BANCOLOMBIA 14,22
BBVA COLOMBIA 12,65
BANCO SCOTIABANK COLPATRIA 7,06
CITIBANK COLOMBIA 6,69
ITAÚ CORPBANCA COLOMBIA 6,37
BANCO CAJA SOCIAL 5,03
OTROS ACCIONISTAS CON PARTICIPACIÓN INFERIOR AL 5% 16,03

Asamblea general de accionistas

En esta sección compartiremos las convocatorias a las Asambleas Generales de los últimos tres años.

2019

Citación Asamblea General Anual Ordinaria Marzo 28 de 2019.

2020

Convocatoria a la Asamblea General Ordinaria de Accionistas 2.020 de CredibanCo S.A.

Alcance a la convocatoria de la Asamblea General Ordinaria de Accionistas 2.020 de CredibanCo S.A.

2021

Convocatoria a la Asamblea General Ordinaria de Accionistas 2.021 de CredibanCo S.A.

Datos de la oficina de contacto

Los accionistas podrán remitir sus solicitudes al siguiente correo electrónico:

[email protected]

Documentos de interés

A continuación se encuentran los archivos.

Estatutos

Estatutos Credibanco 2016-2019

Código de Gobierno Corporativo

Código de buen Gobierno

Reglamento de la Junta Directiva

Reglamento

Código de Ética

Código de Ética

Junta Directiva

Enseguida compartimos la información de nuestros miembros principales de la Junta Directiva.

Luis Fernando Gómez Falla

Presidente de la Junta Directiva

Administrador de Empresas de Florida International University, Magíster en Administración de Empresas de la Universidad Externado de Colombia con más de 20 de años de experiencia en el Sector Financiero. Fue Vicepresidente Cash del Banco Helm Bank y Vicepresidente de Banca de Consumo de Citibank Colombia. Actualmente se desempeña como Vicepresidente de la Banca de Personas y Pymes del Banco Popular.

Margarita Henao

Miembro Principal

Profesional en Finanzas y Relaciones Internacionales de la Universidad Externado de Colombia, especialista en Gobierno y Políticas Públicas en la Universidad de Los Andes y máster en Gobierno y Políticas Públicas de Columbia University – School of International and Public Affairs. Estuvo vinculada en la Contraloría General de la República de Colombia y la Asobancaria, actualmente es CEO de Daviplata del Banco Davivienda, entidad en la que se desempeña hace seis años.

Maria Cristina Arrastia

Miembro Principal

Profesional de Administración de Empresas de la Universidad EAFIT, durante estos 28 años en el Grupo Bancolombia se ha desempeñado en roles como subgerente de la Mesa de Dinero, Gerente de la Banca Personas y Pymes, Gerente de Sufi Vicepresidente de Banca de Personas y Pymes. Actualmente es Vicepresidenta de Negocios. Se ha desempeñado como miembro de la Junta Directiva de Tuya, Factoring Bancolombia y Fiduciaria Bancolombia. ​​​​​​​

Germán Enrique Rodríguez Perdomo

Miembro Principal

Profesional en Finanzas y Relaciones Internacionales de la Universidad Externado de Colombia, magíster en Administración de la Universidad de Los Andes. Desde hace más de 15 años se vinculó al Banco BBVA y actualmente se desempeña como Vicepresidente Financiero.

Mauricio Fonseca Seather

Miembro Principal

Ingeniero Industrial de la Universidad de Los Andes y máster en Dirección y Administración de Empresas del ESADE Business School. Estuvo más de 15 años vinculado al Citibank entidad donde ocupó el cargo de Vicepresidente de Mercadeo. Adicionalmente estuvo vinculado en Scotiabank Colpatria como Vicepresidente de Retail y actualmente es el Vicepresidente de Banca Masiva / Pyme / Oficial del Banco de Bogotá.

Jaime Alberto Upegui

Miembro Principal

Abogado con especialización en derecho financiero y finanzas de la Universidad de Los Andes. Experiencia de más de 25 años en el Sector Financiero en entidades como Banco Colpatria, Skandia y Citibank. Actualmente se desempeña como el Presidente de Scotiabank Colpatria y presidente de la Junta Directiva de la Asociación Bancaria y de Entidades Financiera de Colombia (Asobancaria).  ​​​​​​​

Felipe Tirado Hoyos

Miembro Principal

Ingeniero Industrial de la Pontificia Universidad Javeriana, MBA en Business Administration en el INALDE. Con más de 20 años de experiencia en el Sector Financiero,  actualmente es el Vicepresidente de Banca Transaccional y Región Andina en Citibank Colombia.

Ignacio Ardila

Miembro Principal

Administrador de Empresas, especialista en finanzas corporativas y máster en Business Management del CESA. Desarrolló cargos como Head de ventas y retenciones para LATAM en Citibank, entidad en la que estuvo asociado por más de 13 años. Actualmente es el Vicepresidente de Franquicia, Producto y Digital del Banco Itaú Colombia donde también se desempeñó como Gerente de Productos y Desarrollo Comercial desde el 2017.

Mónica Rubio Contreras

Miembro Principal

Ingeniera Industrial de la Pontificia Universidad Javeriana, con posgrado de Mercadeo Estratégico del Cesa, con más de 30 años de experiencia en el Sector Financiero, se ha desempeñado como Directora de Captaciones en Carvajal Financiera, Directora de Desarrollo de Producto en Bancolombia, Gerente de Desarrollo de Productos en GNB Colombia y actualmente se desempeña como Gerente de Medios de Pago en Banco Caja Social.

Jorge Restrepo Palacios

Miembro Principal

Economista de la Universidad de Antioquia, se ha desempeñado como Vicepresidente Administrativo del Banco Cafetero, Viceministro del Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural, Presidente de la Federación de Cerealistas de Colombia, Presidente de Aerolíneas Centrales de Colombia y Presidente de Fabricato. Fue miembro de la Junta Directiva de Nacional de Seguros, Eco Seguros de Vida, U.C.N Corporación Financiera, Leasing Suramericana, BMC Bolsa Mercantil de Colombia, Fondo de Garantías de Instituciones Financieras. Actualmente se desempeña como Presidente de Eduardoño y miembro de la Junta Directiva de Fiduagraria.

Alta Gerencia

Enseguida compartimos la información de nuestra Alta Gerencia

Gustavo Leaño Concha / Presidente

Economista y especialista de Mercadeo de la Universidad de Los Andes, participante de programas de Alta Dirección en INALDE Business School y en Kellog Management School. Inició su carrera en Banco de Bogotá y Corficolombiana. Hace 26 años inició su trayectoria en la organización como Gerente de Investigación y Desarrollo, y este año completa 11 años como nuestro presidente.

Luis Fernando / VP Finanzas y Servicios Corporativos

Ingeniero Electrónico y MBA en el Carnegie Mellon University.  Cursante del Programa de Desarrollo Directivo del ESADE Business School y del Managing Innovation Strategies Program de Babson College. Experiencia en diseño y promoción de programas de transformación y sinergia en redes tecnológicas. Luego de su paso por organizaciones como Telefónica y el Ministerio de Información y Telecomunicaciones, llega a CredibanCo a desempeñar el rol de Vicepresidencia de Desarrollo del Negocio, nueve años después es nuestro Vicepresidente de Finanzas y Servicios Corporativos.

Ricardo Zambrano / VP Negocios

Magíster en Economía y Doctor en Estudios Políticos y Relaciones Internacionales de la Universidad Nacional de Colombia. CEO Training de The University of Chicago Booth School of Business y cursante del Leadership Program del Yale School of Management. Su experiencia en estudios económicos, impacto en los negocios, gestión y estrategia financiera han destacado su paso por CredibanCo. Durante estos 15 años de trayectoria ha pasado por cargos como la Dirección de Análisis Económicos, la Gerencia de Planeación y Finanzas, la Vicepresidencia de Finanzas y Servicios Corporativos, y la Vicepresidencia de Negocios su rol actual.

Juan Carlos García / VP Tecnología

Ingeniero de Sistemas de la Universidad INNCA de Colombia, especialista en Auditoría de Sistemas de la Universidad Santo Tomás y Magíster en Administración y Gestión de Empresas del Instituto de Estudios Bursátiles (IEB). Líder en estrategia en servicios tecnológicos, servicios tercerizados y procesamiento relacionado con medios de pago. Se ha desempeñado en el rol de tecnología en organizaciones como la Bolsa de Valores de Colombia y la Cámara de Riesgo Central de Contraparte de Colombia. Juan Carlos llegó a CredibanCo – Visa en 2010 como Gerente de Sistemas y actualmente es Vicepresidente de Tecnología en la organización.

Rubén Cortés / VP Operaciones

Ingeniero electrónico de la Universidad Santo Tomás y magíster en Administración y Gestión de Empresas de la Universidad de los Andes. Su paso en empresas de telecomunicaciones como EPM y UNE lo convirtieron en un experto en operaciones para entregar excelencia en el servicio. Además de contar con experiencia en administración en talento humano operativo y recursos económicos, junto a planes estratégicos a largo plazo basados en la excelencia, para conducir al logro de los objetivos de las organizaciones. Rubén llegó a CredibanCo hace siete años para desempeñar el rol de Gerente de Operaciones y actualmente es el Vicepresidente de Operaciones.

Diego Quesada / VP de Mercadeo y Transformación del Negocio

Ingeniero Industrial de la Pontificia Universidad Javeriana con estudios en estadística, comunicación y economía para empresas de la Universidad Coastal Carolina en Estados Unidos y especialista en Marketing Estratégico del CESA. Sus conocimientos en planeación estratégica corporativa y Marketing lo llevaron a trabajar en organizaciones reconocidas como Google, Aero República, Copa Airlines, y BBVA. Diego llegó a CredibanCo hace tres años como Vicepresidente de Producto, actualmente desempeña el rol de VP de Marketing y Transformación del Negocio.

Adriana Rojas Tamayo / Secretaria General

Abogada y especialista en Derecho Financiero y Bursátil de la Universidad Externado de Colombia, y magíster en Leyes del London School of Economics. Adriana, es experta en asuntos del Derecho Financiero y Bursátil, Concursal, Comercial y Societario. En su experiencia como abogada, destacamos su participación en procesos de titulación y regulación de iniciativas Fintech y procesos de titulación; su consultoría en asuntos regulatorios, políticas de protección de datos y reglamentación de asociaciones y sociedades. Fue miembro del equipo consultor para el “Diseño del Marco Normativo del Sistema Integrado de Transporte Público de Bogotá (SITP)”, consultora del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y el Ministerio de Transporte para la implementación del manifiesto de carga electrónico y Secretaria General de la Asociación de Ex-alumnos del Máster en Leyes para el London School of Economics. Hace dos años desempeña el rol de Secretaria General en CredibanCo.

Comités

Comité de gobierno Corporativo

Órgano de apoyo a la gestión que realiza la Junta Directiva respecto del buen gobierno de la Sociedad, la administración de los procesos de la Junta y la evaluación del desempeño de los Administradores.

Este Comité es la instancia para promover, divulgar, solucionar asuntos que comprometan la gestión ética y de buen gobierno en la organización, así como para garantizar el cumplimiento de las estipulaciones contenidas en el Código de Buen Gobierno.

COMITÉ DE AUDITORIA

Sirve de soporte a la Junta Directiva en la definición de las políticas y en el ordenamiento del diseño de los procedimientos de control interno, así como la supervisión de dichos sistemas para evaluar constantemente los procedimientos establecidos, con el fin de determinar la suficiencia del control interno y vigilar que estos se ajusten a las necesidades de la entidad, y se apliquen efectivamente por los administradores y demás personal de la Compañía, con el ánimo de proporcionar una seguridad razonable para el adecuado cumplimiento de los objetivos de CREDIBANCO.

Comité de Compras

Apoya la gestión de compras de CREDIBANCO evaluando la contratación de proveedores que sean mayores a 2.000 SMLMV, que estén presupuestadas y que no excedan de $1000 millones el valor presupuestado.

Comité de Acceso

Órgano de decisión dentro del Sistema de Pagos de Bajo Valor Administrado por CredibanCo, encargado de evaluar las solicitudes de acceso al sistema y de conocer y solucionar los asuntos disciplinarios que den origen a eventuales sanciones a los partícipes.

Ética y conducta

Código de Ética

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